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新聞大圖

供應(yīng)鏈金融給跨境物流企業(yè)帶來的價(jià)值

2019-10-08    3101

    供應(yīng)鏈金融是指銀行以核心企業(yè)為中心,,通過有效管理上下游企業(yè)的 資金流、跨境物流等內(nèi)容,,實(shí)現(xiàn)對(duì)各類信息的多維獲取整合,,從而通過更加靈活的金融產(chǎn)品和服務(wù)將單個(gè)企業(yè)不可控的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈中企業(yè)整體的 可控風(fēng)險(xiǎn)。 供應(yīng)鏈金融的融資模式通過資金這一融合劑,,增強(qiáng)了供應(yīng)鏈上下游企 業(yè)的流動(dòng)性與有機(jī)聯(lián)結(jié),,更加適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)商業(yè)市場(chǎng)從企業(yè)與企業(yè)間“單打 獨(dú)斗”的競(jìng)爭(zhēng)模式向整體供應(yīng)鏈的“團(tuán)隊(duì)競(jìng)爭(zhēng)”模式的轉(zhuǎn)變。 

     對(duì)跨境物流產(chǎn)業(yè)而言,,供應(yīng)鏈金融服務(wù)模式是對(duì)以往跨境物流金融模式的拓展 和深化,。跨境物流金融是指在跨境物流業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中,,銀行和跨境物流企業(yè)通過對(duì)動(dòng)產(chǎn),、 不動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利質(zhì)押等多種方式,有效組織和調(diào)劑跨境物流產(chǎn)業(yè)鏈中的貨幣資金 運(yùn)動(dòng),,從而為有資金需求的企業(yè)提供融資服務(wù),。 供應(yīng)鏈金融則大大拓展了金融服務(wù)范圍和目標(biāo),涵蓋原材料、供應(yīng)商,、 生產(chǎn)商,、分銷商直至消費(fèi)者的產(chǎn)品價(jià)值全流程,是基于跨境物流供應(yīng)鏈為上下游所有企業(yè)提供金融支持和問題解決方案,,能夠更有效地解決國(guó)內(nèi)跨境物流企 業(yè),,特別是眾多中小跨境物流企業(yè)的融資難題。 

     我國(guó)以跨境物流命名的企業(yè)多達(dá)幾十萬家,,其中絕大部分都是中小型企業(yè),。 在國(guó)內(nèi)油價(jià)和人工成本不斷上漲、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)愈發(fā)激烈的今天,,這些利用自有資金發(fā)展的中小型跨境物流企業(yè),,很難僅僅通過內(nèi)部管理運(yùn)營(yíng)的優(yōu)化緩解不 斷抬升的綜合成本壓力;同時(shí),,由于這些跨境物流公司通常缺乏更多固定資產(chǎn) 進(jìn)行貸款抵押,,因此也很難從銀行等金融機(jī)構(gòu)獲得金融支持。 融資難已成為大多數(shù)中小跨境物流企業(yè)持續(xù)發(fā)展的最大痛點(diǎn),。

     一方面,,我國(guó)尚未建立起全面、合理的現(xiàn)代金融服務(wù)體系,,銀行等正式金融機(jī)構(gòu)比較 青睞大型國(guó)有企業(yè),,而針對(duì)中小企業(yè)的金融產(chǎn)品和服務(wù)比較匱乏;另一方 面,,中小企業(yè)自身規(guī)模小,、貸款抵押能力不足、效益不穩(wěn)定,、信息不透明 等問題,,也對(duì)企業(yè)融資帶來不利影響。 在此背景下,,華夏銀行的“融資共贏鏈”,、深圳發(fā)展銀行的“供應(yīng)鏈金 融”、光大銀行的“陽(yáng)光供應(yīng)鏈”等針對(duì)中小企業(yè)融資困難而推出各類供應(yīng) 鏈金融服務(wù)產(chǎn)品,,自然就受到了眾多中小跨境物流企業(yè)的追捧,。 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品圍繞供應(yīng)鏈的核心企業(yè),以核心企業(yè)為信用背書,,將 資金注人供應(yīng)鏈上下游的更多企業(yè)中,并通過對(duì)整體供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,, 將單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楦涌煽氐恼w供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn),,從而有效減 少金融風(fēng)險(xiǎn)。

     顯然,這種“N+1+N”模式改變了金融機(jī)構(gòu)以往偏重固定資 產(chǎn)評(píng)估的做法,,轉(zhuǎn)而以整體供應(yīng)鏈和實(shí)時(shí)交易狀況評(píng)估企業(yè)的信貸能力,, 從而使更多的中小企業(yè)能夠從銀行獲得資金支持。 基于這一金融服務(wù)思路,,跨境物流企業(yè)能否獲得有效的貨幣支持,,關(guān)鍵在 于其是否處于一個(gè)強(qiáng)有力的供應(yīng)鏈中。即供應(yīng)鏈中的核心企業(yè)獲得銀行青睞,,那么參與到供應(yīng)鏈上下游的供應(yīng)商,、分銷商以及提供配套服務(wù)的跨境物流 企業(yè),便容易獲得供應(yīng)鏈金融服務(wù),;相反,,那些處于實(shí)力較弱的供應(yīng)鏈中的企業(yè),則依然難以獲得有效的金融產(chǎn)品和服務(wù),。 

     如此,,供應(yīng)鏈金融在一定程度上加大了跨境物流產(chǎn)業(yè)的分化、兼并與整合,。 那些強(qiáng)力供應(yīng)鏈中的中小企業(yè)能夠有效化解融資瓶頸,,獲得更好更快的發(fā)展,進(jìn)而吸引更多優(yōu)質(zhì)的跨境物流企業(yè)參與到供應(yīng)鏈中,;而那些資質(zhì)不佳,、處 于弱勢(shì)供應(yīng)鏈中的跨境物流企業(yè)將更加難以獲得資金支持。

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